Ａ ライフプランニングと資金計画 ライフプラン策定上の資金計画
ライフプランを策定するうえで資金の大きな割合を占めるのが、教育資金、住宅取得資金、老後の資金の三大資金であるといえます。これらの資金をどのように確保、捻出するかが重要となります。 教育資金住宅取得資金老後資金 教育資金 主に、授業料や入学金...
FP
Ａ ライフプランニングと資金計画 
Ａ ライフプランニングと資金計画 年金と税金（Pension and Tax）
年金にも一部のものには税金がかかります。年金による所得は雑所得として扱われます。下記の年金給付は非課税となります。 障害年金、障害手当金、障害一時金、死亡一時金、遺族年金、寡婦年金は非課税 公的年金等控除額の計算方法 受給者の年齢と公的年金...
Ａ ライフプランニングと資金計画 企業年金・個人年金等（Company Pension, Personal Pension）
企業年金 企業年金とは、公的年金に上乗せして給付される年金制度で、下記のものがあります。 確定給付型・・・加入期間などに応じて将来の給付額が決まる年金。確定拠出型・・・拠出（支払う）掛け金が決まっており、給付額が運用実績により変動する年金。...
Ａ ライフプランニングと資金計画 公的年金（Public Pension）
公的年金には下記の2種類があり、1つまたは2つに加入することとなります。 国民年金・・・20歳以上60歳未満の住民は全員加入（1階部分）厚生年金・・・事業所に勤務する労働者が全員加入（2階部分） 自営業者や被扶養者などは、国民年金のみに加入...
Ａ ライフプランニングと資金計画 社会保険（Social Insurance）
社会保険は、国の責任において、国民が健康で文科的な最低限の生活を営むことができるようとする社会保障制度の一環です。 社会保険 = 狭義の社会保険 + 労働保険 狭義の社会保険 = 公的医療保険 + 公的年金 + 介護保険 労働保険 = 労働...
Ａ ライフプランニングと資金計画 家計のチェックツール
ライフイベント表 ライフイベント表は、顧客とその家族の将来の予定、希望する計画を時系列に並べた表です。この表を作成することで、漠然としていたイベントを改めて確認することができるとともに、新たな目標や夢を見つけるきっかけにもなります。 ライフ...
Ａ ライフプランニングと資金計画 ライフプランニングの考え方・手法
ライフプランニングの考え方 ファイナンシャル・プランニングの6つのステップ Step 1顧客との関係確立とその明確化 顧客自身が最終的な決断をする必要があること、FPはそのための助言や補助をする立場であることを明確にする。 Step 2顧客...
Ａ ライフプランニングと資金計画 ファイナンシャル・プランニングと関連法規
関連業法の順守 ファイナンシャル・プランナーの業務は非常に多岐にわたり、税務など関連する専門領域が多数あります。これらの専門領域については下記の業法により保護されているため、抵触しないよう注意が必要です。抽象的な内容にとどめ、より具体的な内...
Ａ ライフプランニングと資金計画 ファイナンシャル・プランニングと倫理
FPとはなにか？ 相談者の人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を、一緒に考え、サポートする専門家 である Financeとは？ FPとは、Financial Planningの意味と、Fina...
FP はじめに
はじめまして。よしのりです。 このサイトでは、FP（Financial Planner）を目指す私が、資格（FP2級）を取得するために学習したことを、まとめて記載して行こうと思います。 資格取得を目指す同志の方々はもちろん、資格取得は目指さ...