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B リスク管理

保険制度全般

リスクの主要な移転先として保険が挙げられます。ここでは保険全般における概要を説明します。 保険業法および保険法 保険業法 保険会社に対して業務内容を規制・監督するための法律です。保険業法では、保険会社と保険募集の規制して...
B リスク管理

リスクマネジメント

リスクとは 一般的にリスクは、危険性と訳され損失を伴うネガティブなものとしてとらえられることが多いですが、ここでのリスクは、不安定さ、ばらつきの大きさととらえる必要があります。 ネガティブなリスク、損失しか発生しないリスクのこ...
A ライフプランニングと資金計画

ローンとカード

主要なローンとしては教育ローンと住宅ローンが挙げられます。教育ローンは教育資金の項で触れていますのでここでは、住宅ローンについて説明しています。また生活において一般的なクレジットカードも借り入れとなります。その他のカードについてもここで説...
A ライフプランニングと資金計画

中小法人の資金計画

中小企業における資金調達は、調達の計画と投資効果、借り入れの場合は返済計画の検討が重要となります。資金の調達方法は、大きく下記の2種類に分類されます。 直接金融・・・株式や債券を発行し、投資家等から資金を調達する方法間接金融・・・銀...
A ライフプランニングと資金計画

ライフプラン策定上の資金計画

ライフプランを策定するうえで資金の大きな割合を占めるのが、教育資金、住宅取得資金、老後の資金の三大資金であるといえます。これらの資金をどのように確保、捻出するかが重要となります。 教育資金住宅取得資金老後資金 教育資金 ...
A ライフプランニングと資金計画

年金と税金(Pension and Tax)

年金にも一部のものには税金がかかります。年金による所得は雑所得として扱われます。下記の年金給付は非課税となります。 障害年金、障害手当金、障害一時金、死亡一時金、遺族年金、寡婦年金は非課税 公的年金等控除額の計算方法 ...
A ライフプランニングと資金計画

企業年金・個人年金等(Company Pension, Personal Pension)

企業年金 企業年金とは、公的年金に上乗せして給付される年金制度で、下記のものがあります。 確定給付型・・・加入期間などに応じて将来の給付額が決まる年金。確定拠出型・・・拠出(支払う)掛け金が決まっており、給付額が運用実績により...
A ライフプランニングと資金計画

公的年金(Public Pension)

公的年金には下記の2種類があり、1つまたは2つに加入することとなります。 国民年金・・・20歳以上60歳未満の住民は全員加入(1階部分)厚生年金・・・事業所に勤務する労働者が全員加入(2階部分) 自営業者や被扶養者などは、国民...
A ライフプランニングと資金計画

社会保険(Social Insurance)

社会保険は、国の責任において、国民が健康で文科的な最低限の生活を営むことができるようとする社会保障制度の一環です。 社会保険 = 狭義の社会保険 + 労働保険 狭義の社会保険 = 公的医療保険 + 公的年金 + 介護保険 ...
A ライフプランニングと資金計画

家計のチェックツール

ライフイベント表 ライフイベント表は、顧客とその家族の将来の予定、希望する計画を時系列に並べた表です。この表を作成することで、漠然としていたイベントを改めて確認することができるとともに、新たな目標や夢を見つけるきっかけにもなります。...
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